L’Autorité des marchés financiers met en garde contre des offres frauduleuses d’investissement sur les marchés du Forex et des devises, récemment signalées par des épargnants et des institutions d'outre-mer.
Ces offres frauduleuses concernent plus précisément des logiciels automatisés (robots de trading, qui permettent de passer des ordres de façon automatisée), et « une prétendue plateforme partenaire ne disposant pas de l’agrément requis » par l’AMF.
Promesses de rendement irréalistes
Relayées sur les réseaux sociaux et présentées « lors de conférences promotionnelles, dans des salles louées pour l’événement, ou via des groupes fermés de messagerie », ces propositions d’investissement promettent des taux de rendement « irréalistes » (« 5 % à 15 % par mois », « jusqu’à 400 % par an ») et nécessitent la souscription d’une licence, mensuelle ou annuelle, pouvant atteindre plusieurs centaines ou milliers d’euros, fait savoir l’AMF.
Les épargnants intéressés sont invités à ouvrir un compte auprès d’un broker désigné comme partenaire exclusif, nullement autorisé à proposer ce type de services à un public français, les dépôts et retraits s’effectuant uniquement en crypto-actifs, précise l’autorité.
Techniques de vente pyramidales
Ces arnaques utilisent le modèle très répandu de la pyramide de Ponzi : « Plutôt que de retirer leurs gains potentiels trop tôt, sous peine de frais, les épargnants sont encouragés à générer des revenus d’affiliation, en recrutant de nouveaux abonnés, sous la forme de bonus ou commissions de différents niveaux ».
L’AMF a engagé plusieurs actions de manière à faire cesser les agissements de ces sociétés non autorisées. D’une manière plus générale, l'autorité rappelle au public les règles de vigilance avant tout investissement :
- Méfiez-vous des promesses irréalistes de sites de trading garantissant des gains rapides ;
- Evitez le Forex, le marché des devises non régulé, où les risques de perte en capital supérieure à la somme investie sont élevés ;
- Vérifiez que la société est bien autorisée à proposer des services financiers et ne figure pas sur une des listes noires de l’AMF : « Comment vérifier les autorisations d’un acteur (une société, une personne, un produit ?) ». Ces listes sont régulièrement mises à jour, mais l’absence d’un acteur sur ces registres ne signifie pas pour autant qu’il agit dans les règles.
- Seuls des prestataires de services d'investissement agréés, figurant sur le registre Regafi ou des intermédiaires autorisés dans la catégorie des conseillers en investissement financier (CIF immatriculés à l’Orias) y sont habilités. Les organismes d’assurance sont pour leur part répertoriés sur le registre Refassu.
